2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题3

2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟题3为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!

1、凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

2、开放式基金的申购、赎回原则是（）。【单选题】

A.金额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.份额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申购、赎回的原则：（1）对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回；（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则；（3）“金额申购、份额赎回”原则。

3、证券投资基金的运作的环节有（）。【多选题】

A.基金投资管理

B.基金资产托管

C.基金的募集

D.基金份额的登记与交易

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。

4、常用的股票价格指数编制方法有算术平均法、几何平均法和加权平均法三种。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。

5、目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通，储蓄国债（凭证式）比储蓄国债（电子式）的信用级别更高。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。

6、场外市场又称“店头市场”或者“柜台市场”，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为“店头市场”或者“柜台市场”，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。

7、债券按付息方式分类，可分为零息债券、附息债券、息票累积债券。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。债券按照发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券；债券按付息方式分类，可分为零息债券、附息债券、息票累积债券；债券按形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；债券按发行方式分类，可分为公募债券和私募债券。

8、纽约证券交易所交易制度模式主要包括（）。【多选题】

A.场内经纪商制度

B.指定做市商制度

C.交易商撮合制度

D.补充流动性提供商制度

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

9、股权类期权通常包括（）。【多选题】

A.单只股票期权

B.股票组合期权

C.股票指数期权

D.百慕大期权

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：股权类期权通常包括单只股票期权（A正确）、股票组合期权（B正确）、股票指数期权（C正确） 。单只股票期权指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利；股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权；股票指数期权是以股价指数为基础资产，买方在支付期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。

10、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。【单选题】

A.新技术革命

B.金融自由化

C.利润驱动

D.避险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

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