2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题1

2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题1梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、下列关于忠诚廉洁的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程

D.为了迎合客户的要求而私下接受客户委托买卖证券期货

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。【单选题】

A.“卖者自慎”

B.“买者自担”

C.“卖者自担”

D.“买者自慎”

正确答案:D

答案解析:选项D正确，资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上 “买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

3、下列关于QDII基金的说法错误的是（）。【单选题】

A.QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同

B.QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同

C.QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似

D.QDII巨额赎回的处理方法与一般开放式基金完全不同

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似。QDII的申购、赎回渠道与一般开放式基金基本相同、QDII基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同、QDII申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似。

4、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。【单选题】

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

5、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。【单选题】

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，受托人只收取相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。

6、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。【单选题】

A.基金评价机构

B.基金信息技术系统服务机构

C.会计师事务所

D.基金销售支付机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。

7、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。【单选题】

A.基金销售协议；基金销售协议附件

B.基金销售协议；基金合同附件

C.基金合同；基金合同附件

D.基金合同附件；基金销售协议

正确答案:B

答案解析:选项B正确，私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件。

8、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金投资咨询公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构；基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构。

9、下列选项中，不属于社会力量的是（）。【单选题】

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金投资顾问机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。

10、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。【单选题】

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

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