2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、基金管理人内部控制的目标不包括（）。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 ；（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。【单选题】

A.10

B.15

C.30

D.60

正确答案:C

答案解析:选项C正确，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

3、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。【单选题】

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:D

答案解析:选项D正确，按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

4、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份；（2）向投资者提供“投资人权益须知”；（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。

5、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。【单选题】

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

6、QDII基金份额的认购程序与一般（）基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。【单选题】

A.封闭式基金

B.ETF基金

C.开放式基金

D.LOF基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。

7、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，以下不属于其改革内容的是（）。【单选题】

A.分业化局面初步显现

B.完善规则、放松管制、加强监管

C.基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展

D.互联网金融与基金业有效结合

正确答案:A

答案解析:选项A正确，2008年以后，由于全球金融危机的影响、我国经济增速的放缓和股市的大幅调整，基金行业进入了平稳发展时期，管理资产规模停滞徘徊，股票型基金呈现持续净流出态势。面对不利的外部环境，基金业进行了积极的改革和探索：（1）完善规则、放松管制、加强监管；（2）基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；（3）互联网金融与基金业有效结合；（4）股权与公司治理创新得到突破；（5）专业化分工推动行业服务体系创新；（6）私募基金机构和产品发展迅猛；（7）混业化与大资产管理的局面初步显现；（8）国际化与跨境业务的推进。

8、以下哪项关于避险策略基金的描述是错误的（）。【单选题】

A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报

B.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制

C.在任意时点保证投资者本金安全

D.采用投资组合保险策略

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：避险策略基金不能保证投资者在任意时点保证本金的安全，其也有一定程度的投资风险。避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，采用投资组合保险策略。

9、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产 一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

10、下列选项中，信托的主体不包括（）。【单选题】

A.管理人

B.受托人

C.委托人

D.受益人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，信托主体包括：委托人、受托人以及受益人。

以上内容是乐考网小编更新的文章大家如果对小编发布的内容有什么意见或建议欢迎大家来乐考网给小编留言，希望各位考生提前做好计划，积极备考，在考试中发挥出色，顺利通过考试!