24年基金从业考试《基金法律法规》模拟练习题解答

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。【单选题】

A.电话提示

B.书面警告

C.公开谴责

D.行政处罚

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。交易所不能进行行政处罚，证监会可以。

2、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。【单选题】

A.通货膨胀风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.利率风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确，按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

3、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。【单选题】

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。故同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险高于银行储蓄风险。

4、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。【单选题】

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

正确答案:D

答案解析:选项D正确，督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

5、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。【单选题】

A.优先

B.其次

C.最后

D.不必

正确答案:A

答案解析:选项A正确，投资人利益优先原则要求，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

6、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。【单选题】

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

7、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）工作日递交报告材料。【单选题】

A.3个

B.5个

C.10个

D.15个

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。

8、证券投资基金的特点不包括（）。【单选题】

A.集合理财、专业管理

B.分散投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

正确答案:B

答案解析:选项B正确，证券投资基金的特点包括：（1）集合投资、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享，风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。

9、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。【单选题】

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

10、判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。【单选题】

A.有误导市场参与者的意图

B.歪曲证券价格

C.人为虚增交易量

D.误导和干扰市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确，操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!