2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题解析

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。【单选题】

A.R0

B.R1

C.R5

D.R2

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

2、（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。【单选题】

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

3、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。【单选题】

A.时效性

B.重要性

C.真实性

D.全面性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

4、（）是金融市场上主要的资金供应者。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，个人居民是金融市场上主要的资金供给者，是金融市场供求均衡的重要力量。

5、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）【单选题】

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户（选项C不包括）。高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； （选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人； （选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）

6、基金、股票与债券的主要差异不包括（）。【单选题】

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金、股票与债券的差异主要表现在：（1）反映的经济关系不同；（2）所筹资金的投向不同；（3）投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（选项A包括）

7、一般情况下，基金信息披露时间无法事先预见的是（）。【单选题】

A.临时信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份额上市交易公告书

D.基金季度报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确，一般情况下，基金信息披露时间无法事先预见的是临时信息披露。

8、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金；分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购。

9、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。【单选题】

A.审议批准公司年度合规报告

B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项

D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。

10、下列不属于封闭式基金认购特点的是（）。【单选题】

A.发售方式为网上发售和网下发售

B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

C.在资金账户存入足够资金

D.认购方式为现金认购和证券认购

正确答案:D

答案解析:选项D正确，认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售，认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费；在资金账户存入足够资金。

以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!