2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题3

2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题3梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、下列关于私募基金投资者风险识别能力与风险承担能力说法错误的是（）。【单选题】

A.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息

B.募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，不需要重新进行投资者风险评估

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，不用再次进行投资者风险评估

D.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。

2、公司、股东、董事、管理层、员工遵守的十大原则包括（）。Ⅰ.基金份额持有人利益优先原则Ⅱ.制衡原则Ⅲ.公司的统一性和完整性原则Ⅳ.业务与信息隔离原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、 员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原则。（10）人员敬业原则。

3、在内部控制的投资管理业务控制中，不属于研究业务控制内容的是（）。【单选题】

A.研究工作应保持独立、客观

B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.严格制定信息系统的管理制度

正确答案:D

答案解析:选项D正确，研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。

4、2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。【单选题】

A.上证180ETF

B.上证50ETF

C.深证100ETF

D.上证红利ETF

正确答案:B

答案解析:选项B正确，我国第一只ETF是成立于2004年年底的上证50ETF。

5、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。【单选题】

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

6、关于股票和股票基金的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会因为买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时，一般会根据上市公司的基本面分析对基金份额净值做出判断

D.每一交易日股票基金只有1个价格

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，正确表述是：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。股票和股票基金相比，单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；每一交易日股票基金只有1个价格。

7、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

8、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人【单选题】

A.15

B.20

C.30

D.40

正确答案:A

答案解析:选项A正确，依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

9、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资人利益优先原则是指，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

10、在基金合同的以下信息中，不属于基金合同特别约定事项的是（）。【单选题】

A.基金管理人的业绩计算、组织结构

B.基金当事人的权利和义务

C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金合同特别约定的事项包括：（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

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