2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题5

2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟题5梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。

1、（）是业务人员上岗操作的指南。【单选题】

A.部门业务规章

B.业务操作手册

C.基本管理制度

D.内部控制大纲

正确答案:B

答案解析:选项B正确，业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

2、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。【单选题】

A.50万份

B.50万份或100万份

C.100万份

D.50万份或150万份

正确答案:B

答案解析:选项B正确，我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。

3、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与保护自身权益的投资者教育属于（）。【单选题】

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

正确答案:C

答案解析:选项C正确，权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与保护自身权益。

4、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.基金托管人参与基金收益的分配

B.基金管理人参与基金收益的分配

C.基金托管人负责基金的投资

D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人负责基金的投资运作；基金托管人、管理人不参与基金收益的分配，基金以组合投资的方式进行基金的投资运作。

5、下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.不得进行不正当竞争

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。专业审慎的基本要求包括：（1）持证上岗；（2）持续学习；（3）审慎开展执业活动。

6、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（）的利益，（）应当依法建立风险准备金制度。【单选题】

A.基金份额持有人；基金管理人

B.基金份额持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。

7、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。【单选题】

A.政府债券和企业债券

B.短期债券和长期债券

C.标准债券和普通债券

D.低等级债券和高等级债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。

8、（）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。【单选题】

A.基金宣传推介材料

B.年度报告

C.半年度报告

D.季度报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

9、证券投资基金是一种（）的投资品种。【单选题】

A.高风险、高收益

B.高风险、低收益

C.低风险、低收益

D.风险相对适中、收益相对稳健

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

10、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。【单选题】

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要。

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