2024年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题讲解

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。

1、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.综合性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：（1）规范性。（2）服务性。（3）专业性。（4）持续性。（5）适用性。

2、基金募集程序为（）。【单选题】

A.申请→注册→发售→基金合同生效

B.申请→发售→注册→基金合同生效

C.注册→申请→发售→基金合同生效

D.注册→申请→基金合同生效→发售

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金的募集程序为：申请→注册→发售→基金合同生效。

3、基金合同特别约定的事项不包括（）。【单选题】

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金合同特别约定的事项包括：（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

4、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。

5、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。【单选题】

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。这是分级基金一只基金，多类份额，多种投资工具的特点。

6、根据资金募集方式不同，可以将基金分为（）。【单选题】

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.公司型基金和契约型基金

D.公募基金和私募基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据资金募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金；按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

7、金融工具最初被称为（）。【单选题】

A.金融票据

B.金融凭证

C.资本工具

D.信用工具

正确答案:D

答案解析:选项D正确，金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。

8、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。【单选题】

A.T； T+1

B.T+1； T+2

C.T+1 ；T+1

D.T+2； T+2

正确答案:B

答案解析:选项B正确，一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+ 2日起有权赎回该部分基金份额。

9、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.要披露所有可能影响投资者决策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事无巨细披露所有信息

D.对信息披露人不利的信息也要披露

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，而且将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

10、按股票的性质分类，可以将股票分为（）。【单选题】

A.离岸股和在岸股

B.收益型股票和价值型股票

C.成长型股票和价值型股票

D.小盘股、中盘股和大盘股

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!