2024年证券从业《证券基本法律法规》模拟题3

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1、证券公司代销金融产品的基本原则包括（）。【多选题】

A.避免利益冲突

B.客户利益优先

C.集中统一管理

D.独立管理

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：证券公司代销金融产品的基本原则：（1）避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突，既要避免证券公司与客户之间的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等； （2）集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估，统一与委托人签署合同，统一制作产品宣传推介材料。

2、证券市场的法律、法规分为五个层次，其中第二个层次是由（）制定并颁布的行政法规。【单选题】

A.全国人民代表大会

B.全国人民代表大会常务委员会

C.国务院

D.证券监管部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国证券市场法律法规体系的主要层级包括五级：（1）第一个层次（法律）是指由全国人民代表大会及全国人民代表大会常务委员会制定的规范性法律文件；（2）第二个层次（行政法规）是指由国务院制定的行政法规；（3）第三个层次部门规章是指由国务院各组成部门、直属特设机构、直属机构、中国证监会等国务院直属事业单位等具有行政管理职能的机构根据法律和国务院行政法规制定的各类规范性法律文件；（4）第四个层次（规范性文件）是指除部门规章以外的，由有关部门或具有行政管理职能的机构依照法定职权和规定程序制定并颁布的，在管辖范围内具有普遍约束力并在一定期限内反复适用的文件；（5）第五个层次（行业自律规则）是指由行业自律组织根据国家相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本组织的章程或相关文件制定的规则。

3、证券公司的（）负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。【单选题】

A.董事会

B.业务决策机构

C.业务执行部门

D.分支机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确：业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督；董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模；业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买人和融券卖出的证券种类；分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

4、证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自离任之日起（）内将审计报告报送中国证监会派出机构。【单选题】

A.15日

B.20日

C.1个月

D.2个月

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自离任之日起2个月内将审计报告报送中国证监会派出机构。

5、协会未在（）内提出材料补正要求或其他问题的，视为接受备案。【单选题】

A.5个工作日

B.10个工作日

C.3个工作日

D.8个工作日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：协会未在5个工作日内提出材料补正要求或其他问题的，视为接受备案。

6、下列关于股份有限公司责任说法中，正确的是（）。【多选题】

A.股份有限公司的股东以自身财产对公司债务承担责任

B.公司以全部资产对公司债务承担责任

C.股份有限公司的股东以认购股份对公司债务承担责任

D.公司未分配利润对公司债务承担责任

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：《中华人民共和国公司法》第三条规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权；公司以其全部财产对公司的债务承担责任（B正确）；有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任（C正确）。

7、资产证券化业务中，专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:资产证券化业务中，专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。

8、设立证券公司，应当有符合法律、行政法规规定的公司章程，主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近五年无重大违法违规记录。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:根据《证券法》第一百一十八条的规定，设立证券公司，应当有符合法律、行政法规规定的公司章程，主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录。

9、证券评级业务包括对在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券、国债开展资信评级服务。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:根据《证券市场资信评级业务管理办法》，证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务：（1）经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券；（2）在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债除外；（3）上述两项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构；（4）中国证监会规定的其他评级对象。

10、自合伙企业解散事由出现之日起20日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:自合伙企业解散事由出现之日起15日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。

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